Банковские переводы теперь под еще большим контролем? Стало известно, что крупнейшие украинские банки подписали меморандум об уменьшении лимитов для переводов между клиентами.
Что это значит, а также кого коснутся такие изменения, прежде всего, рассказываем далее в материале.
Лимиты на перевод средств: что известно
10 декабря крупнейшие украинские банки подписали меморандум об ужесточении контроля над финансовыми операциями некоторых клиентов, а также уменьшении месячных лимитов переводов между украинцами.
Известно, что лимиты на перевод средств ввели ПриватБанк, Ощадбанк, ОТП Банк, Правэкс Банк, ПУМБ, Райффайзен Банк, Универсал Банк (Монобанк) и Таскомбанк.
Экономическая правда, побывавшая на брифинге при подписании меморандума, сообщила, что теперь месячные лимиты на переводы будут зависеть от степени риска клиента и наличия у него подтверждения источника дохода.
Если клиент признан высокорискованным, к нему будут применяться ужесточенные требования финансового мониторинга. Признаки такого клиента прописаны в законе О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.
Если у клиента не будет подтверждения источника доходов, банк установит лимит на переводы до 50 тыс. грн (было 150 тыс. грн.).
Лимиты применяются и для других клиентов. Их предельная месячная сумма:
- с 1 февраля 2025 года — 150 тысяч грн в месяц;
- с 1 июня 2025 года — 100 тысяч грн в месяц.
Эти правила действуют не только на переводы между карточками, но и на переводы на IBAN.
Размер лимита можно увеличить, написав соответствующее заявление. Это будет возможно после предоставления банку подтверждения источников доходов. Если это подтвердят, размер лимита на переводы будет установлен в размере дохода.
Принявшие участие в подписании меморандума банки призвали небанковских предоставлятелей присоединяться к соглашению.
Ранее НБУ установили лимиты на использование валютных карт: подробнее о решениях мы писали в другом материале.
Больше видео? Не вопрос! Эксклюзивы, интервью, смешные Shorts и не только – скорее на Youtube Вікон. Твой уютный канал!