Банки снизят лимиты на перевод средств с 1 февраля 2025: кого коснутся новые правила

Банковские переводы теперь под еще большим контролем? Стало известно, что крупнейшие украинские банки подписали меморандум об уменьшении лимитов для переводов между клиентами.

Что это значит, а также кого коснутся такие изменения, прежде всего, рассказываем далее в материале.

Лимиты на перевод средств: что известно

10 декабря крупнейшие украинские банки подписали меморандум об ужесточении контроля над финансовыми операциями некоторых клиентов, а также уменьшении месячных лимитов переводов между украинцами.

Известно, что лимиты на перевод средств ввели ПриватБанк, Ощадбанк, ОТП Банк, Правэкс Банк, ПУМБ, Райффайзен Банк, Универсал Банк (Монобанк) и Таскомбанк.

Экономическая правда, побывавшая на брифинге при подписании меморандума, сообщила, что теперь месячные лимиты на переводы будут зависеть от степени риска клиента и наличия у него подтверждения источника дохода.

Если клиент признан высокорискованным, к нему будут применяться ужесточенные требования финансового мониторинга. Признаки такого клиента прописаны в законе О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.

Читать по теме

Как выросли зарплаты украинцев 2024: кто получает больше и меньше всего

Какой стала средняя зарплата и кто в Украине получает меньше всего?

Если у клиента не будет подтверждения источника доходов, банк установит лимит на переводы до 50 тыс. грн (было 150 тыс. грн.).

Лимиты применяются и для других клиентов. Их предельная месячная сумма:

• с 1 февраля 2025 года — 150 тысяч грн в месяц;
• с 1 июня 2025 года — 100 тысяч грн в месяц.

Эти правила действуют не только на переводы между карточками, но и на переводы на IBAN.

Размер лимита можно увеличить, написав соответствующее заявление. Это будет возможно после предоставления банку подтверждения источников доходов. Если это подтвердят, размер лимита на переводы будет установлен в размере дохода.

Принявшие участие в подписании меморандума банки призвали небанковских предоставлятелей присоединяться к соглашению.

Ранее НБУ установили лимиты на использование валютных карт: подробнее о решениях мы писали в другом материале.

А еще у Вікон есть крутой Telegram и классная Instagram-страница.
Подписывайся! Мы публикуем важную информацию, эксклюзивы и интересные материалы для тебя.