Пустой кошелек вместо подарка — как определить мошенников на известных маркетплейсах

Казалось бы, в трудные времена люди должны быть добрее, не совершать преступлений во время войны и вообще — быть людьми. Но такое бывает в идеальном мире, который нам не достался. Так что война и смещенный фокус внимания становятся раем для мошенников.

Когда люди думают о личном, родных на фронте, как прокормить детей и где найти работу, мошенники удачно пользуются этим. Им гораздо легче обмануть человека, находящегося в расфокусе.

Особенно в период праздников, когда нужно всем купить подарки — быстро и желательно недорого!

На популярных площадках по продаже б/у и новых товаров эти аферисты особенно активны. Чтобы обмануть людей на деньги, им даже не нужно выходить из дома. В нашем эксклюзивном материале расскажем:

1. Какие аферы бывают на сайтах продажи товаров?
2. Как определить, что с тобой общается мошенник?
3. Что делать, если деньги отправлены, а товар не пришел?
4. Чем может помочь в этом случае полиция и киберполиция?
5. Что может посоветовать юрист в случаях аферы?

Вікна получили ответ на запрос в киберполицию, а также пообщались с юристом частного адвокатского объединения Сергеем Ланкиным о том, как можно выйти из ситуации, если тебя обманули на деньги.

Какие бывают аферы на сайтах продаж товаров

Сайты типа OLX, Shafa или подобных — очень популярны. Это удобный способ продать старую куртку или купить туфли на один выход. Большое количество украинцев ими пользуется не только для единичных покупок или продаж.

Некоторые бизнесы имеют страницы на этих маркетплейсах, чтобы расширять аудиторию. Под них часто и маскируются мошенники. Кроме этого, мошенники не только могут “продавать” какие-то товары, но и делать вид, что покупают его у тебя.

Разберем несколько популярных схем мошенников:

• Пытаются купить товар у тебя. К примеру, ты хочешь продать телевизор. Выставляешь его на сайт и почти сразу получаешь сообщения в Viber, Telegram или WhatsApp. Там предлагают выкупить у тебя товар через другую соцсеть, чтобы не платить комиссию приложению.

Важно — пишут несколько человек сразу. Они приветливы, часто пишут “Слава Украине!” и другие фразы, которые должны произвести положительное впечатление. Могут задавать уточняющие вопросы, просить скидку и т.д.

Если согласиться на продажу, они присылают ссылки. По ссылке собирают твои данные карты, которые будто бы нужно ввести для зачисления денег. Или предлагают воспользоваться доставкой в ​​приложении, и просят зайти по ссылке, чтобы ее оформить.

Если это происходит еще и в момент отправки товара или после, у продавца не остается ни товара, ни средств на карте.

• Продавец удаляет профиль. Еще одна схема — когда ты оплачиваешь товар, продавец удаляет свой профиль и никакой информации о нем нет. Исчезает номер телефона (оказывается одноразовым), данные и все фото.
• Продажа “воздуха”. Еще одна схема мошенников — они выставляют фото товара, просят предоплату и пишут, что это нужно для того, чтобы покупатель точно забрал товар. Однако после внесения предоплаты продавец исчезает.
• Создание фейковых страниц. Мошенники могут копировать страницы, которые визуально почти ничем не отличаются. Так что в момент оплаты товара деньги пойдут мошенникам, и после этого страница-фейк исчезнет. Ссылка, визуал и функционал страниц может быть максимально похожим.
• Стандартный фишинг. У тебя могут ничего не купить и ничего не отправить, однако украсть персональные данные, номера карт, информацию о платежах и паролях. Все происходит, если ты просто перейдешь по ссылке.

Фото: Unsplash

Так запомни, не открывай никаких ссылок, которые получишь на сайтах-маркетплейсах.

Кроме покупок, мошенники могут делать вид, что они предлагают вакансии или являются представителями полиции. У пользователей могут просить конфиденциальные данные.

Частой практикой среди мошенников есть то, что они уверяют покупателя в том, что товар отправлен, а почта показывает некорректные данные.

Как распознать мошенническое объявление

Мошенники постоянно совершенствуют свои схемы, так что намекнуть тебе, что что-то не так, могут некоторые проявления поведения продавца и пункты самого объявления.

Если продавец-мошенник:

• очень привлекательная цена;
• не реальные фото (если это не фабричный товар);
• просьба предоплаты;
• призыв к покупке и контакту в других мессенджерах;
• фото, сгенерированные ИИ;
• нет проверенных покупок, других объявлений.

Мошенничество, которое можно обнаружить только после оплаты, еще состоит в том, что покупателю отправляют совсем другой товар. Например, были заказаны духи за 2000 грн, в трекинге отображалась посылка, а пришли тапочки.

То есть, до последнего покупатель не подозревает обмана. И доказать такой обман труднее, ведь и оплата и доставка состоялись.

Если покупатель твоего товара вероятнее всего мошенник:

• не задает подробных вопросов о товаре;
• предлагает альтернативные способы оплаты;
• фотошопит чеки и скриншоты об оплате;
• просит выслать товар раньше оплаты;
• просит отправить товар наложенным платежом, чтобы его подменить, а потом отказаться от покупки.

Фото: Unsplash

Как убедиться, что покупатель или продавец настоящий

Всегда проверяй страницу продавца. В идеале у него должно быть имя и фамилия, фото профиля, а также успешные продажи. Проверь, что еще продает этот человек.

Внимательно прочти описание товара, и сравни адекватность цены. Можно проверить оригинальность фотографий по поиску в Google. Фразами, которые должны тебя насторожить, могут быть: последняя штука, покупай скорее, скидка только сегодня.

Обрати внимание на манеру общения продавца. Не переходи ни по каким ссылкам, не соглашайся перейти в другой мессенджер, и не отправляй предоплат.

Честный продавец не попросит тебя ввести данные своей карты. Лучше выбрать внутреннюю систему покупки (например, OLX-доставку), когда продавец получает деньги на счет, который известен только приложению, после получения покупателем товара.

Для очень ценных и дорогих товаров лучше устраивать личную встречу. Проверить ссылки, которые дает тебе покупатель или продавец можно здесь. И еще один полезный совет: всегда делай скриншоты переписки с продавцами или покупателями.

После удачной покупки их можно удалить, а вот в случае мошенничества они могут существенно помочь в наказании мошенника и возвращении своих денег.

Читать по теме

Вместо впечатлений — ноль на балансе: как защитить себя во время путешествий и онлайн-бронирований

Рассказываем, как аферисты могут обокрасть тебя при бронировании отеля.

Что делать, если обманули мошенники — как вернуть деньги

Независимо от того, покупатель ты или продавец, не бойся обращаться в полицию. Обязательно напиши заявление в Национальную полицию Украины. К нему следует добавить все данные, которые у тебя есть — скриншоты, фото и т.д.

Ты получишь статус потерпевшего / потерпевшей, что даст тебе возможность претендовать на компенсацию для себя и наказание для афериста. Такие заявления попадают в Единый реестр досудебных расследований в течение суток. Расследование может затянуться, так что не стоит надеяться на моментальный возврат средств.

Не принять твое заявление в полиции не имеют права.

В киберполиции Вікнам сообщили, что учет мошенничества именно на маркетплейсах не осуществляется, поэтому подробной статистики относительно количества таких случаев и результатов расследования, наказания аферистов нет. Все подобные и другие преступления классифицируются как мошенничество.

Фото: Unsplash

Если лицо пострадало от онлайн-мошенничества, ему следует как можно быстрее обратиться в ближайший отдел полиции, позвонить на линию 102 или подать электронное обращение на сайте киберполиции по ссылке https://ticket.cyberpolice.gov.ua.

— При этом желательно сразу добавить документы о движении денежных средств, скриншоты, а также другую важную информацию о киберпреступлении, — добавляют специалисты.

Юрист Сергей Ланкин дал подробное разъяснение, как проверить продавца, чтобы не потерять свои деньги. Специалист советует не пренебрегать проверкой продавца по отзывам — качеству товара, количеству возвратов, добросовестности продавца.

Кроме всего, можно и следует проверить, зарегистрирован ли продавец как предприниматель. Магазины розничной торговли сейчас работают как ООО или ФЛП.

Такую информацию можно проверить через Единый государственный реестр юридических лиц или электронные сервисы Opendatabot, YouControl и т.д.

Если мошенник зарегистрирован в государственных реестрах, его будет проще найти и наказать по закону. Сергей напоминает, что на большинстве популярных маркетплейсов есть идентификация продавца по телефону или по электронной почте. Это не обеспечивает 100% гарантию безопасности покупки товара, но так можно избежать большого количества схем.

Как показывает практика — если товар, купленный в Интернете, не доставили, скорее всего покупатель стал типичной жертвой интернет-мошенничества, и здесь следует обращаться в Национальную полицию.

В то же время Сергей говорит, что должным образом расследовать такие преступления в полиции часто не хватает опыта и ресурсов. Основной проблемой остается идентификация продавца.

Так что если ты хочешь купить подарки родным на праздники, а не кота в мешке, советуем тщательно все проверять и следовать советам из нашего материала. Пусть твой рождественско-новогодний шоппинг удастся!

Ранее мы рассказывали о еще одной схеме онлайн-мошенников. Они предлагают людям покупать и перепродавать товары дороже.

А еще у Вікон есть крутой Telegram и классная Instagram-страница.
Подписывайся! Мы публикуем важную информацию, эксклюзивы и интересные материалы для тебя.