НБУ устанавливает лимит для карточных переводов с 1 октября — чем объясняют такое решение

С 1 октября 2024 вводится временный лимит в 150 тысяч гривен в месяц на карточные переводы, сообщает Национальный банк Украины. Это предотвратит использование платежной инфраструктуры в противоправных целях, уверены в ведомстве.

Лимит действует только на исходные переводы по всем счетам клиента на счета других физических лиц. Нововведение не касается счетов волонтеров, лиц, ежемесячные доходы которых превышают сумму установленного ограничения, а также в случае перевода средств между собственными счетами клиента, открытыми в одном банке.

НБУ устанавливает лимит на карточные переводы с карты на карту: детали

В НБУ добавляют, что сделки по реквизитам IBAN не ограничиваются. Согласно данным, 98% банковских клиентов совершают переводы, не превышающие лимит, поэтому установленные ограничения не повлияют на их финансовую активность.

Причиной принятия решения называют борьбу с так называемыми дропами — это люди, которые за оплату передают реквизиты и данные своих карточных счетов в пользование третьим лицам.

Эти счета часто используются как транзитные для перевода и отмывания незаконных средств.

Речь идет о десятках тысяч “спящих” и уже активных счетов, добавляют в Нацбанке. По данным нескольких крупнейших банков в 2024 году были разорваны деловые отношения с более чем 80 тысячами клиентами на основании участия в таких схемах.

Анализ свидетельствует, что через карты “дропов” может проходить около 200 млрд грн в год. Теневой бизнес ищет для себя новые пути проведения денежных платежей, потому в НБУ вынуждены ввести лимит как временное решение.

Читать по теме

Нацбанк снимает валютные ограничения: как это повлияет на экономику — объясняет глава НБУ

Глава Национального банка Украины Андрей Пышный объяснил, что будет после снятия валютных ограничений.

Лимит для переводов с карты на карту вводится сроком на шесть месяцев. Это поможет минимизировать использование платежной инфраструктуры в противоправной деятельности, а еще разработать решение по решению проблемы и отказаться от ограничений.

Установленные лимиты не повлияют на деятельность волонтеров и не будут действовать во время таких операций:

• пополнение счетов физических лиц, занимающихся волонтерской деятельностью и идентифицированных банками или поставщиками платежных услуг в качестве волонтеров;
• перевод средств со счетов физических лиц, занимающихся волонтерской деятельностью.

Ранее мы сообщали, что НБУ запретил использовать кредитные средства для азартных игр.

А еще у Вікон есть крутой Telegram и классная Instagram-страница.
Подписывайся! Мы публикуем важную информацию, эксклюзивы и интересные материалы для тебя.