Банки зменшать ліміти на переказ коштів з 1 лютого 2025: кого зачеплять нові правила

Банківські перекази тепер під ще більшим контролем? Стало відомо, що найбільші українські банки підписали меморандум про зменшення лімітів на перекази між клієнтами.

Що це означає, а також кого торкнуться такі зміни перш за все, розповідаємо далі у матеріалі.

Ліміти на переказ коштів: що відомо

10 грудня найбільші українські банки підписали меморандум про посилення контролю над фінансовими операціями деяких клієнтів, а також зменшення місячних лімітів переказів між українцями.

Відомо, що ліміти на переказ коштів ввели ПриватБанк, Ощадбанк, ОТП Банк, Правекс банк, ПУМБ, Райффайзен банк, Універсал Банк (Монобанк) і Таскомбанк. 

Економічна правда, яка побувала на брифінгу під час підписання меморандуму, повідомила, що відтепер місячні ліміти на перекази залежатимуть від ступеня ризику клієнта та наявності в нього підтвердження джерела доходу.

Якщо клієнт визнаний високоризикованим, до нього будуть застосовувати посилені вимоги фінансового моніторингу. Ознаки такого клієнта прописані у законі Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом.

Читати на тему

Як зросли зарплати українців 2024: хто отримує найбільше і найменше

Якою стала середня зарплата і хто в Україні отримує найменше?

Якщо клієнт не матиме підтвердження джерела доходів, банк встановить ліміт на перекази до 50 тис. грн (було 150 тис. грн).

Ліміти застосовуються й до інших клієнтів. Їхня гранична місячна сума:

• з 1 лютого 2025 року — 150 тисяч грн на місяць;
• з 1 червня 2025 року — 100 тисяч грн на місяць.

Ці правила діють не лише на перекази між картками, а й на перекази на IBAN.

Розмір ліміту можна збільшити написавши відповідну заяву. Це буде можливо після надання банку підтвердження джерел доходів. Якщо це підтвердять, розмір ліміту на перекази встановлять у розмірі доходу.

Банки, що взяли участь у підписанні меморандуму, закликали небанківських надавачів доєднуватися до угоди.

Раніше НБУ встановили ліміти на використання валютних карток: детальніше про рішення ми писали в іншому матеріалі.

Більше відео? Ексклюзиви, інтерв’ю, смішні шортси і не лише – зазирай на Youtube Вікон. З нами затишно!