Заклинатели денег: кто такой финансовый консультант и как выбрать своего

Зарплата только недавно пришла, а через две недели пора экономить? Для многих вопрос финансовой грамотности сложный, поскольку ни в одном учебном заведении нас не обучали правилам расходов, накоплений и сбережений средств.

Иногда справиться с этим становится сложно, поэтому все большей популярностью пользуется новая профессия — финансового консультанта.

Что это за человек, какие у него обязанности и когда следует обращаться к финансовому консультанту, рассказали в издании 24 Канала. Мы делимся самым интересным.

Кто такой финансовый консультант и для чего он нужен

Финансовый советник или финансовый консультант — человек, который точно сэкономит тебе время и усилия, какие ты потратишь на изучение финансовой составляющей своей жизни.

К тому же это специалист, который позволит тебе не только зарабатывать, а удачно инвестировать и достичь состояния, когда деньги начнут “работать на тебя”.

Финансовый советник может:

• помочь тебе достичь финансовых целей;
• предлагать финансовые продукты в соответствии с рисками и твоим финансовым положением;
• консультировать и сопровождать при инвестициях и вложениях.

Читать по теме

Финансовая грамотность от блогеров: можно ли доверять таким советам и как вычислить мошенников

Финансовую грамотность будет преподавать блогер? Читай, как не купить мошеннические курсы.

Как выбрать финансового консультанта

Выбирать финансового консультанта нужно тщательно и ответственно, ведь это человек, который будет консультировать тебя по поводу твоих денег — согласись, ответственная работа.

Unsplash

1. Просмотри, есть ли у человека соответствующие сертификации, дипломы, лицензии или награды в сфере труда.
2. Найди человека, уже работавшего с этим специалистом, или поищи отзывы на работу с консультантом — обычно о своей хорошей работе финансовые советники сами охотно рассказывают в своих социальных сетях.
3. Обрати внимание на коммуникацию между тобой и специалистом: этот человек не должен советовать по шаблону, а будет искать индивидуальный подход к тебе. Также финконсультант не нагружает разговоры сложными терминами, а простыми словами объясняет сложные вещи.
4. На плечи финансового советника ложится не только описание привилегий от инвестиций, но и детальное ознакомление клиента с возникающими рисками. Кроме того, эксперт должен иметь и готовые “запасные планы”, если что-то пойдет не так. Риск и негативные сценарии не должны стать сюрпризом ни для тебя, ни тем более для специалиста.
5. Хороший финансовый консультант хорошо разбирается с необходимыми платформами и программами, имеет узкую специализацию в одной-двух темах.

Раньше мы рассказывали тебе, куда не стоит инвестировать деньги во время войны и инфляции, чтобы не потерять состояние.

А еще у Вікон есть крутой Telegram и классная Instagram-страница.
Подписывайся! Мы публикуем важную информацию, эксклюзивы и интересные материалы для тебя.