Заклинателі грошей: хто такі фінансові радники та як обрати свого/(-ю)

Зарплатня тільки нещодавно прийшла, а за два тижні уже починаєш економити? Для багатьох питання фінансової грамотності є складним, оскільки в жодному закладі освіти нас не навчали правил витрат, накопичень та заощаджень коштів.

Інколи впоратися з цим стає складно, тож все більшої популярності зазнає нова професія — фінансового радника.

Що це за людина, які в неї обовʼязки та коли варто звертатися до фінансового радника — розповіли у виданні 24 Каналу. Ми ділимося найцікавішим.

Хто такий фінансовий радник та для чого він потрібен

Фінансовий радник, або фінансовий консультант — людина, яка точно зекономить тобі час та зусилля, які ти витратиш на вивчення фінансової складової свого життя.

До того ж це фахівець, що дасть тобі можливість не лише заробляти, а вдало інвестувати та досягти стану, коли гроші почнуть “працювати на тебе”.

Фінансовий радник може:

• допомогти тобі досягти фінансових цілей;
• пропонувати фінансові продукти відповідно до ризиків та твого фінансового становища;
• консультувати та супроводжувати під час інвестицій та вкладень.

Читати на тему

Фінансова грамотність від блогерів: чи можна довіряти таким порадам та як визначити шахраїв

Фінансову грамотність викладатиме блогер? Читай, як не придбати шахрайські курси.

Як вибрати фінансового консультанта

Обирати фінансового радника потрібно прискіпливо та відповідально, адже це людина, яка консультуватиме тебе стосовно твоїх грошей — погодься, відповідальна робота.

Unsplash

1. Переглянь, чи є у людини відповідні сертифікації, дипломи, ліцензії чи нагороди у сфері праці.
2. Знайди людину, що вже працювала з цим фахівцем, або пошукай відгуки на роботу з консультантом — зазвичай, про свою хорошу роботу фінансові радники самі охоче розповідають у своїх соціальних мережах.
3. Зверни увагу на комунікацію між тобою та спеціалістом/(-кою): ця людина не має радити за шаблоном, а шукатиме індивідуальний підхід до тебе. Також фінконсультант не навантажує розмови складними термінами, а простими словами пояснює складні речі.
4. На плечі фінансового радника лягає не лише опис привілей від інвестицій, а й детальне ознайомлення клієнта з ризиками, які можуть виникнути. Окрім цього, експерт повинен мати й готові “запасні плани”, якщо щось піде не так. Ризик та негативні сценарії не мають стати сюрпризом ні для тебе, ні, тим паче для фахівця.
5. Хороший фінансовий радник добре розбирається з необхідними платформами та програмами, має вузьку спеціалізацію в одній-двох темах.

Раніше ми розповідали тобі, куди не варто інвестувати гроші під час війни та інфляції, аби не втратити статки.

А ще у Вікон є крутий Telegram та класна Instagram-сторінка.
Підписуйся! Ми публікуємо важливу інформацію, ексклюзиви та цікаві матеріали для тебе.