После начала полномасштабной войны миллионы украинцев уехали в страны Европейского Союза. Чаще всего они выбирают Польшу, Германию и Чехию.
Многие из них не просто пережидают войну, а строят новую жизнь, ищут работу и начинают платить налоги.
Поэтому важно знать, как работает налоговая система в стране, где ты живешь, чтобы не испытывать проблем с законом, воспользоваться льготами и получить финансовую стабильность.
Этот материал поможет тебе разобраться с налогами в Польше, Германии, Чехии и Литве.
Общие правила: не плати дважды!
Прежде чем углубляться в детали по странам, следует запомнить два ключевых понятия, которые помогут тебе избежать финансовых ошибок.
Налоговое резидентство (правило 183 дня)
Ты становишься налоговым резидентом страны, если прожил в ней более 183 дней (полгода) в течение календарного года.
Это значит, что ты должен декларировать и платить налоги со всех своих доходов, независимо от того, где ты их получил — будь то зарплата в Польше или доход от аренды квартиры в Украине.
Избегание двойного налогообложения
У Украины есть соглашения об избежании двойного налогообложения с Польшей, Германией, Чехией и Литвой.
Это гарантирует, что ты не будешь платить налог на один и тот же доход дважды. Чтобы воспользоваться этим, тебе необходимо подтвердить статус налогового резидента Украины, например, получив специальную справку через Дію.
Польша: финансовый взнос и льготы для молодежи
Украинцы внесли чрезвычайно важный вклад в польскую экономику: за последние три года их финансовая активность превысила 75,7 млрд евро.
Около 69% трудоспособных украинских беженцев уже работают, что оказывает положительное влияние на рынок труда страны.
Такие интересные данные содержатся в исследовании Анализ влияния беженцев из Украины на польскую экономику, которое проанализировало издание Postpravda.
Фото: Unsplash
Ключевая льгота: Ulga dla młodych (Льгота для молодежи)
Это одно из самых выгодных преимуществ. Молодые люди к 26 годам полностью освобождаются от уплаты налога на доходы физических лиц (PIT).
- Условие: годовой доход не должен превышать 85528 злотых.
- Важно: льгота касается только PIT, но не отменяет обязательных взносов в фонд социального страхования (ZUS).
- Окончание: он автоматически прекращает действовать с месяца, когда тебе исполняется 26 лет.
Возврат налогов
В Польше ты можешь вернуть часть уплаченных налогов, если укажешь определенные расходы в годовой декларации PIT-37:
- Интернет: можно вернуть до 760 злотых в год (возможно всего два года подряд).
- Льгота на детей: чем больше детей в семье, тем большую сумму можно вернуть.
- Другие льготы: возврат также возможен за пожертвования и донорство крови.
Подать декларацию легко онлайн, а небольшие переплаты могут вернуться очень быстро.
Фото: Unsplash
Германия: возможность получить больше 1000 евро назад
Германия стала домом для более миллиона украинцев. Здесь действует важное правило: подача налоговой декларации — это твой шанс вернуть деньги!
Немцы ежегодно представляют декларации, и, по статистике, 9 из 10 человек получают возврат, средняя сумма которого достигает 1095 евро.
Украинцы, легально работающие в Германии, имеют такие же права.
Как это работает?
Работодатели часто удерживают налоги “с запасом”, не применяя твою основную, не облагаемую налогом сумму. Именно его можно вернуть, подав годовую декларацию. Этот возврат может составить 2000 евро и больше.
Помощь на детей
Представление декларации также открывает доступ к социальным льготам, в частности государственной помощи на детей (Kindergeld), которая может составлять до 250 евро на каждого ребенка (до 25 лет, если ребенок не работает).
Совет:
Если германская налоговая система кажется вам слишком сложной, обратитесь к специализированным консультантам. Это поможет избежать ошибок и обеспечит максимальную сумму возврата.
Фото: Unsplash
Чехия: отмена для студентов, преимущества для семей
Чешская налоговая система для наемных работников включает налог на доходы (15-23%) и обязательные взносы на социальное (6,5%) и медицинское страхование (4,5%).
Важное изменение с 2024 года
С 1 января 2024 года отменена студенческая налоговая скидка (4020 крон). Ее можно было использовать в последний раз в декларации за 2023 год, но с 2024 года она уже не будет действовать.
Что действует?
Налоговый кредит на ребенка: одна из самых выгодных льгот. Его размер возрастает в зависимости от количества детей в семье.
Скидки для лиц с инвалидностью.
Для получения этих льгот ты должен быть налоговым резидентом Чехии (находиться в стране более 183 дней).
Фото: Unsplash
Литва: рай для ФЛПов и фрилансеров
Литва предлагает интересные условия, особенно для украинских предпринимателей.
Налоговые каникулы для ФЛП
Украинские ФЛПы, приехавшие после 24 февраля 2022 года, могут быть освобождены от уплаты налогов в Литве.
- Условия: ты должен быть зарегистрирован как ФЛП в Украине, платить налоги и работать по контрактам, заключенным с украинскими клиентами.
Возврат переплаченных налогов
Если ты работал в Литве за последние пять лет, ты имеешь право на возврат переплаченных налогов. В среднем люди возвращают около 715 евро.
- Процесс: зарплатную справку (Pažyma) получаешь от работодателя до 31 января, декларацию подаешь до 2 мая, а деньги возвращаются не позже 31 июля.
Фото: Unsplash
Практические советы для финансовой успеваемости
Помни, что налоговая система ЕС — инструмент, который может существенно улучшить твое финансовое положение.
- Сохраняй все документы: чеки, договоры, справки о зарплате – все это нужно для возврата налогов.
- Определи свой статус: выясните, являетесь ли ты налоговым резидентом. Это ключ к правильному налогообложению.
- Используй онлайн-сервисы: Налоговые службы в большинстве стран ЕС имеют удобные платформы для подачи деклараций.
- Будь активным: во многих странах (например, Германии) налоги возвращаются только по твоей инициативе (если добровольно подать декларацию).
Переход от статуса беженца к финансово интегрированному гражданину — это путь, который сейчас проходит украинская диаспора.
Понимание налоговых правил это твой важнейший шаг к успешному и стабильному будущему в новой стране.
В 2025 году вводятся изменения по налогу на перевод средств. Узнай, какую сумму можно перевести без налогообложения и какие правила будут действовать. Читай подробности в нашем материале.
Больше видео? Не вопрос! Эксклюзивы, интервью, смешные Shorts и не только – скорее на Youtube Вікон. Твой уютный канал!